Türkiye, kara para aklama, yasadışı bahis ve terörizmin finansmanını engellemek amacıyla kripto varlıklarla ilgili önemli yeni önlemler aldı. Bu düzenlemelerle, 15 bin TL ve üzeri kripto transferlerinde gönderenin kimlik bilgileri zorunlu hale getirilirken, gizlilik tabanlı kripto aracılığına da yasak getirildi.
MASAK Tarafından Yayınlanan Tebliğler
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından Resmi Gazete‘de yayımlanan tebliğlerle, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına (KVHS) yeni yükümlülükler getirildi. Bu yükümlülükler arasında en dikkat çekeni, 15 bin TL ve üzeri kripto transferlerinde, gönderenin kimlik bilgilerine yer verilmesinin zorunlu kılınması oldu. Ayrıca, gizlilik tabanlı kripto para birimlerinin alım satımına aracılık etmek yasaklandı.
Kripto Transferlerinde Kimlik Bilgisi Zorunluluğu
Yeni düzenlemeye göre, 15 bin TL ve üzeri kripto transfer işlemlerinde, gönderenin ismi, ticaret unvanı, cüzdan adresi, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi bilgilere, en az birinin mesajda yer alması gerekecek. Bu bilgilerin doğruluğu ise kripto varlık hizmet sağlayıcıları tarafından teyit edilecek. Eğer işlem, kayıtsız bir cüzdan adresine yapılırsa, bu durumda da gönderenin kimlik bilgileri talep edilecek.
Gizlilik Tabanlı Kripto Alım Satımı Yasaklandı
Yeni düzenleme ile, gizlilik tabanlı kripto para birimlerinin alım satımına veya saklanmasına aracılık edilmesi yasaklandı. Bu adım, kripto varlıkların kara para aklama, yasadışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlarla ilişkilendirilmesinin önüne geçmeyi hedefliyor. Ayrıca, anonim ön ödemeli araçlara yönelik kısıtlamalar getirilerek, bankacılık hesabı olmayan bu araçlarla yapılan işlemler sıkı denetim altına alındı.
Şans Oyunları ve E-Ticaret Düzenlemeleri
Yeni düzenlemeler, şans oyunlarına ilişkin kuralları da kapsamaktadır. Elektronik ortamda gerçekleştirilen şans oyunları ve bahis oyunları platformlarının, müşterilerinden iş ve meslek bilgisi almak zorunlu hale getirildi. Aksi halde, platformlar müşteri kimlik doğrulaması için imza örneği talep edebilecek. Ayrıca, e-ticaret pazaryerleri de MASAK yükümlüleri arasına alınarak, üye işyerleriyle yapılan işlemler denetim altına alındı.
Terör Finansmanının Önlenmesi
Yeni düzenleme, terörizmin finansmanının önlenmesi amacıyla da önemli adımlar atılmasını sağlıyor. Kripto hizmet sağlayıcıları, müşterilerinden transferle ilgili ek bilgi ve belge talep edebilecek. Yeterli bilgi sağlanamadığı takdirde, transferlerin gerçekleşmesi engellenecek ve finansal kuruluşlarla yapılan işlemler sınırlandırılacak. Ayrıca, kripto hizmet sağlayıcılarının terörizmin finansmanına ilişkin malvarlığının dondurulması kararlarını ihlal etmeleri engellenmiş olacak.
