Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan Ulusal Risk Değerlendirme Raporu (URD), dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gelirlerinin kripto varlıklar aracılığıyla aklandığını ortaya koydu. Raporda, stabil kripto varlıkların ise terörün finansmanında artan bir risk unsuru haline geldiği vurgulandı.
Kripto Varlıklar Yüksek Risk Grubunda
Finansal suçlarla mücadelede uluslararası standartları belirleyen Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) rehberliğinde hazırlanan rapora göre, kripto varlık hizmet sağlayıcıları kara para aklama (KA) ve terörün finansmanı (TF) açısından en riskli sektörlerden biri olarak öne çıkıyor. Bu alandaki faaliyetlerin, özellikle dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasında yoğun olarak kullanıldığı belirtildi.
Stabil kripto varlıklar (stablecoin) ise, işlem kolaylığı ve takip edilemezlik özellikleri nedeniyle terör örgütleri tarafından finansman aracı olarak tercih edilen yeni bir tehdit başlığı olarak dikkat çekiyor.
Bankacılıkta Uyum Yüksek, Risk Düşük
Raporda, bankacılık sektörü de riskli alanlar arasında sayılırken, sektörün yüksek düzeyde önleyici tedbirler uygulaması ve düzenlemelere uyum sağlaması nedeniyle riskin kontrol altında olduğu ifade edildi. Ancak özellikle kredi kartı ve ön ödemeli kartlar, para transferleri, sanal POS işlemleri ve bireysel krediler gibi alanların, suistimale açık yapılar taşıdığı kaydedildi.
Dolandırıcılık Gelirleri Kripto İşlemlerle Aklanıyor
Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesinde yer alan “nitelikli dolandırıcılık” suçu, aklama işlemlerine en çok konu olan suç grubu olarak belirlendi. Teknolojideki gelişmelerle birlikte yeni dolandırıcılık türlerinin ortaya çıktığı, bu suçlardan elde edilen gelirlerin kripto varlık işlemleri, banka ve kredi sistemleri aracılığıyla aklandığına dikkat çekildi.
Ayrıca, dolandırıcılık suçlarının soruşturulmasında ve verilen mahkûmiyet kararlarında da en sık karşılaşılan fiil olduğu belirtildi.
Yasa Dışı Bahis ve Kumar Siteleri Sanal POS’larla Destekleniyor
Yasa dışı bahis ve kumar faaliyetlerinin büyük oranda internet üzerinden yürütüldüğü, elde edilen gelirlerin aklanmasında ise üçüncü kişilere ait hesaplar ve sanal POS cihazlarının kullanıldığı tespit edildi. Bu yöntemlerin, özellikle son yıllarda artan şekilde tercih edildiği vurgulandı.
Uyuşturucu Ticareti ve Terör Finansmanı Arasındaki Bağ
Raporda, uyuşturucu imalatı ve ticareti, suç örgütleri için önemli bir gelir kaynağı olarak tanımlanırken, bu gelirlerin terör örgütleri tarafından da finansman amacıyla kullanıldığı ifade edildi. Bu nedenle, söz konusu suç grubunun hem kara para aklama hem de terörün finansmanı açısından kritik önemde olduğu belirtildi.
Kuyumculuk ve Yetkili Müesseselerde Risk Orta-Yüksek
Kuyumculuk sektörü, büyük ölçüde nakit işlemlerle yürütülen yapısı nedeniyle riskli sektörler arasında değerlendirildi. Dolandırıcılık, uyuşturucu ticareti, insan kaçakçılığı ve hırsızlık gibi suç gelirlerinin aklanmasında kullanılma potansiyelinin yüksek olması nedeniyle sektördeki risk düzeyi “orta-yüksek” olarak sınıflandırıldı.
Yetkili müesseselerde ise yüksek hacimli işlemler, farklı para birimleriyle yapılan değişimler ve kayıt dışı para transferleri sektörün öne çıkan zafiyet alanları olarak dikkat çekti. Bu sektörlerin, yasal düzenlemelere rağmen hâlâ suistimal edilmeye açık olduğu kaydedildi.
