Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik yükümlülükleri içeren rehberini güncelledi. Yeni düzenleme ile, kripto şirketlerinde hesap açan kullanıcılar için kimlik doğrulama süreçlerinde görüntülü görüşme zorunluluğu getirildi.
Kripto Şirketlerinde Kimlik Doğrulama Artık Görüntülü Görüşme ile Yapılacak
MASAK’ın yayımladığı güncel rehberde, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) yeni kullanıcı kabulünde hesap doğrulama süreçlerine ilişkin önemli değişiklikler yer aldı. 13 Mart 2025 tarihinden itibaren geçerli olacak düzenlemeyle, kripto şirketlerinde hesap oluşturmak isteyen tüm kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını görüntülü görüşme ile tamamlaması gerekecek.
Rehberde yapılan güncelleme ile daha önce uygulanan canlılık testi ve görüntülü görüşme arasındaki ikilik ortadan kaldırıldı. Böylece, 25 Aralık 2024 ile 13 Mart 2025 tarihleri arasında hesap açan ve canlılık testiyle kimlik doğrulaması yapan kullanıcılar için görüntülü görüşme zorunluluğu aranmayacak. Ancak, 25 Aralık 2024 öncesi ve 13 Mart 2025 sonrası hesap açanlar için kimlik doğrulama işleminin yalnızca görüntülü görüşme yoluyla yapılması şartı getirildi.
Seyahat Kuralı ve KVHS’lerin Sorumluluğu Netleşti
Güncellenen rehberde, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının tanımına da açıklık getirildi. Buna göre, platformlar, saklama kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satış ya da dağıtımı gibi işlemleri yürüten tüm kuruluşlar MASAK yükümlüsü olarak kabul edilecek. Özellikle yabancı kimlik numarasına sahip müşterilerin kabulünde, kimlik tespitinin kurye veya destek hizmeti kuruluşları aracılığıyla yapılması mümkün olacak; ancak bu durumda da tüm sorumluluğun doğrudan KVHS’lere ait olacağı belirtildi.
MASAK’ın düzenlemesinde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerini içeren Seyahat Kuralı’nın (Travel Rule) uygulanmasına ilişkin ayrıntılar da yer aldı. Buna göre, müşterilerin tüm varlıkları saklama kuruluşunda tutuluyorsa platformların Travel Rule’u uygulama yükümlülüğü bulunmayacak. Bu durumda, seyahat kuralı kapsamındaki yükümlülük saklama kuruluşları tarafından yerine getirilecek. Ayrıca, saklama kuruluşlarının platform müşterileriyle ayrı bir sözleşme yapma zorunluluğu olmayacak, ancak kimlik bilgilerinin saklama kuruluşları tarafından temin edilmesi gerekecek.
