Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarına yönelik yeni yasal düzenlemeler konusunda önemli açıklamalarda bulundu. Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) çalışmalarını değerlendiren Şimşek, finansal sistemin güvenliğini artırmak ve suç gelirleriyle mücadeleyi etkinleştirmek amacıyla kapsamlı adımlar atıldığını belirtti.
Finansal sistemin korunmasına yönelik yeni adımlar atılıyor
Bakan Şimşek, finansal kuruluşların yasa dışı bahis siteleriyle iş birliği yapmaması yönünde daha önce de uyarılarda bulunduklarını hatırlatarak, MASAK tarafından hazırlanan ve 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemelerin kademeli olarak yürürlüğe girdiğini söyledi. Bu düzenlemeler ile finansal sistemin daha şeffaf ve güvenilir hale getirilmesi hedefleniyor.
Uyumsuz kuruluşlara ağır yaptırımlar geliyor
Şimşek, mevzuata uymayan kuruluşların ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalacağına dikkat çekerek, özellikle kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarının MASAK yükümlülüklerine tam olarak uyması gerektiğini vurguladı. Yeni düzenlemelerle birlikte bu kuruluşların finansal sistemin parçası olarak daha fazla sorumluluk taşıdığı ifade edildi.
Kripto varlık sağlayıcılarına yeni yükümlülükler getirildi
Bakan Şimşek, yeni düzenlemelerin kripto varlık hizmet sağlayıcıları için şu yükümlülükleri içerdiğini açıkladı:
- Uyum programı hazırlanması ve uyum görevlisi atanması
- Risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme sistemlerinin kurulması
- Elektronik tebligat sistemine kayıt zorunluluğu
- Detaylı müşteri tanı tedbirlerinin uygulanması
- İlk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması
“Seyahat kuralı” kapsamında kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerine dair eksiksiz veri sağlanması
Bu yükümlülüklere uyulmaması halinde kripto transferlerinin gerçekleştirilemeyeceği bildirildi.
Gizlilik tabanlı kripto varlık platformlarına sıkı denetim geliyor
Şimşek, yasa dışı işlemlerde kullanılma potansiyeli taşıyan gizlilik odaklı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için sıkı müşteri kabul kriterlerinin devreye alındığını belirtti. Ayrıca, kara para aklama ve terörizmin finansmanında yoğun olarak kullanıldığı tespit edilen stabil kripto varlıkların da MASAK tarafından yakından takip edildiğini ve bu konuda kısa süre içerisinde yeni düzenlemelerin yapılacağını ifade etti.
Ödeme kuruluşlarına yönelik denetimler artıyor
MASAK’ın yeni düzenlemelerinin yalnızca kripto platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da kapsadığını belirten Şimşek, artık bu kuruluşların basitleştirilmiş müşteri kabul yöntemlerini kullanamayacağını söyledi. Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan işlemlerin, ilgili iş ilişkisinin doğasına uygun olarak yürütülüp yürütülmediği de sıkı biçimde denetlenecek.
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkla mücadele güçleniyor
Bakan Şimşek, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerine karşı ödeme kuruluşlarının daha dikkatli izleneceğini belirterek, finansal sistemin kötüye kullanılmasına kesinlikle izin verilmeyeceğini vurguladı. Türkiye’nin finans sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıldığını belirten Şimşek, tüm paydaşlara yeni düzenlemelere eksiksiz uyum çağrısında bulundu.
