Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için önemli bir güncelleme gerçekleştirdi. MASAK, şüpheli işlem bildirimi rehberini ve formunu güncelleyerek, “MASAK Online” sisteminde de yenilikler yaptı. Bu adımlar, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında atılan önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
Güncellenmiş Rehber ve Formun İçeriği
MASAK’ın internet sitesinde yer alan duyuruya göre, güncellenmiş rehber ve form, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için sektöre özgü usul ve esasları detaylandırıyor. “Kara Paranın Aklanması ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu” çerçevesinde yapılan bu güncellemeyle, sektördeki ihtiyaçlar ve güncel gelişmeler dikkate alındı. Rehber, sektör temsilcilerinden alınan görüşler ve öneriler doğrultusunda yeniden düzenlendi.
Güncellenmiş form, kripto varlıkların işlem sistematiğine uygun olarak sadeleştirilmiş ve mevcut finansal teknolojileri kapsayacak şekilde genişletilmiştir. Sektöre özgü işlem ve hesap türleri, değişen suç tipolojileri ve diğer güncel tehditler göz önünde bulundurularak, yeni şüpheli işlem tipleri ve bildirim kategorileri eklenmiştir. Ayrıca, terör örgütleri ve kitle imha silahlarının finansmanı gibi kategorilere de yer verilmiştir.
Yenilikler ve Ekstra Özellikler
Rehberde yapılan önemli değişiklikler arasında referans değer tablolarının güncellenmesi ve kodlamaların değiştirilmesi yer alıyor. Kimlik tespit türleri ve işleme aracılık eden finansal kuruluş bilgileri de rehbere eklendi. Ayrıca, şüpheli işlem bildirimlerinde yeni kategoriler dahil edilerek, şüphe kategorisi seçimi zorunlu hale getirildi. Bu değişiklikler, bildirimlerin kalitesini artırmaya yönelik kontrol noktalarını içeriyor.
Yeni “MASAK Online” Sistemi: Güvenlik ve Verimlilik
Elektronik ortamda bildirim yapma imkanı sunan “MASAK Online” sisteminin de güncellenmesi sağlandı. “MASAK Online 2.0” olarak yeniden tasarlanan sistem, erişim güvenliğini artırırken, sektöre özgü esnek yapıların oluşturulmasına imkan tanıyor. Ayrıca, yükümlülerin daha hızlı ve kolay şekilde bildirim yapabilmeleri için XML kılavuzu hazırlandı ve sektör temsilcileriyle paylaşıldı.
Sonuç ve Uygulama Tarihi
Sermaye Piyasası Kanunu kapsamındaki gereklilikleri yerine getiren ve bu çerçevede faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcıları, 26 Temmuz 2024 tarihinden itibaren güncellenmiş rehberde belirtilen usul ve esaslara göre şüpheli işlem bildirimlerini MASAK’a gönderecekler. Bu yenilikler, kripto varlık sektöründe şeffaflık ve güvenliği artırmayı hedefliyor.
MASAK’ın bu adımları, finansal sistemin güvenliğini sağlamak ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemek adına önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, güncellenmiş rehber ve form çerçevesinde hareket etmeleri, bu süreçteki uyumluluğu artıracak ve sektördeki riskleri minimize edecek.
