Mali Suçları Araştırma Kurulu, yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkta kullanılan kiralık hesaplara yönelik kapsamlı bir mücadele rehberi hazırladı. Finansal kuruluşlara şüpheli durumlarda internet ve mobil bankacılık erişimini anında durdurma yetkisi tanındı.
Şifre ve Doğrulama Kodu Paylaşımı Suç Kapsamında
Hazırlanan rehber, finansal hesapların üçüncü kişilere devredilmesinin doğurduğu riskleri ortaya koyuyor. Banka hesapları, elektronik para cüzdanları, POS cihazları ve kripto varlık platformlarındaki hesaplar denetim kapsamına alındı. Bu yapılar ağırlıklı olarak yasa dışı bahis, kumar ve dolandırıcılık suçlarının para trafiğinde kullanılıyor.
Hesap devri sadece IBAN paylaşımıyla sınırlı kalmıyor. Mobil bankacılık şifreleri, banka kartı bilgileri ve tek kullanımlık doğrulama kodlarının başkalarına verilmesi de hesabı kiralık statüsüne sokuyor. Şahıslar, sosyal medya üzerinden gelen komisyon teklifleri veya arkadaş çevresinden gelen para transferi ricalarıyla suç zincirine dahil olabiliyor.
Bankalara Anında Erişim Kapatma ve Limit Yetkisi
Finansal kuruluşlara müşterinin gelir durumu ile işlem hacmini kıyaslama zorunluluğu getirildi. Müşterinin mesleği ve gelir düzeyiyle uyumsuz yüksek tutarlı transferler mercek altına alınacak. Şüpheli durumlarda kuruluşlar hesap sahibiyle doğrudan irtibat kurarak paranın kaynağını soracak.
Kiralık hesap şüphesi güçlendiğinde kuruluşlar uzaktan erişim kanallarını kapatabilecek. Mobil ve internet bankacılığı erişiminin engellenmesi öncelikli tedbir olarak uygulanacak. Ayrıca banka kartları dondurulabilecek, POS hizmetleri durdurulabilecek ve işlem limitleri düşürülebilecek. Açıklamaları yetersiz kalan kişilerin transferleri onaylanmayacak ve müşteriyle iş ilişkisi tamamen kesilecek.
Bilerek Sürdürülen İşlemlere Adli Süreç Başlatılacak
Rehberde finans kuruluşlarının ve aracı kurumların yasal sorumlulukları da düzenlendi. Yalnızca şekli kurallara uyulmaması veya risk göstergelerinin bulunması doğrudan adli ceza sonucunu doğurmuyor.
Buna karşın kiralık hesap ağının varlığı bilinmesine rağmen işlemlerin bilerek ve isteyerek sürdürülmesi halinde sorumlular hakkında adli süreç başlatılacak.
