Türkiye’de faaliyet gösteren kripto para borsaları, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından getirilen yeni düzenlemeler doğrultusunda, kripto para işlemlerinde şeffaflığı artırmaya yönelik kimlik doğrulama süreçlerini başlattı. Bu düzenlemeler, yerel, küresel ve merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılan transferler için geçerli olacak şekilde uygulamaya alındı.
MASAK’ın Kripto Varlık Transferlerine Yönelik Yeni Düzenlemeleri
MASAK tarafından hazırlanan ve kripto varlık transferleriyle suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının engellenmesine yönelik önlemler, 25 Şubat itibarıyla yürürlüğe girdi. Bu düzenleme, dünya genelinde “travel rule” olarak bilinen finansal işlemlerde şeffaflık sağlamayı amaçlayan bir uygulama olarak Türkiye’de de uygulanmaya başlandı.
15 Bin TL Üzerindeki Transferlerde Kimlik Bilgileri Zorunlu
Yeni düzenlemeye göre, kripto para borsaları üzerinden 15 bin TL ve üzerindeki işlemlerde, kullanıcıların kimlik bilgilerini beyan etmeleri zorunlu hale getirildi. Gönderen ve alıcı taraflar, işlem yaparken ad, soyad, adres, doğum yeri, cüzdan adresi gibi bazı kişisel bilgilerini sunmak durumunda kalacak. Kullanıcılar, gerekli bilgileri sunmazlarsa, borsalar işlemi reddedebilecek veya iade edebilecek. Ayrıca, sürekli bir uyumsuzluk durumunda borsalar, kullanıcılarla olan ilişkilerini sonlandırma hakkına sahip olacak.
Yurt Dışı Merkezi Platformlar ve Merkeziyetsiz Cüzdanlardan Yapılan Transferlere Yönelik Düzenlemeler
Yurt dışında faaliyet gösteren kripto para borsaları ve merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılan transferlere yönelik de yeni düzenlemeler getirildi. Türkiye’deki kripto para borsaları, yurt dışı merkezli platformlardan yapılan transferlerde, kullanıcılarından transferle ilgili gerekli bilgileri alması gerektiğini belirtti. Merkeziyetsiz cüzdanlar (MetaMask, Phantom gibi) üzerinden yapılan işlemlerde de, borsalar kullanıcılarından bu transferlerle ilgili ek bilgiler talep edebilecek.
Şeffaflık ve Takip Mekanizmalarının Güçlendirilmesi
Kripto para borsalarının uygulamaya başladığı yeni kimlik doğrulama düzenlemeleri ile finansal işlemler üzerindeki şeffaflık artırılmaya çalışılıyor. Kripto para işlemlerine sıkı bir takip mekanizması getirildiğini belirten uzmanlar, bu düzenlemelerin kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadelede etkinlik sağlayacağını ifade etti. Ancak, işlemlerin daha fazla denetim altında olması, bazı yatırımcılar için işlem sürelerinde küçük gecikmelere yol açabilir.
Borsalar Altyapı Güncellemelerini Tamamladı
Kripto para borsaları, bu yeni düzenlemelere uyum sağlamak için yazılım altyapılarını güncelledi ve risk analizi sistemlerini geliştirdi. Bu sayede şüpheli işlemler hızlı bir şekilde tespit edilebiliyor. Büyük borsaların bu düzenlemelere tam uyum sağladığı bildirilirken, teknik ve finansal altyapıları zayıf olan bazı platformların uyum sağlama sürecinin biraz daha uzun sürebileceği belirtildi.
Merkeziyetsiz Cüzdanlarla İşlem Yapmak Yasaklanmadı
Merkeziyetsiz cüzdanları (MetaMask, Phantom vb.) kullanmak yasaklanmadı. Ancak, borsalar, merkeziyetsiz cüzdanları kullanan kişileri takip edebilmek için ekstra veri talep edebilecek. Kullanıcılar, merkeziyetsiz cüzdanlarla işlem yapmaya devam edebilecek; fakat borsalar, bu işlemlerin daha şeffaf olmasını sağlamak için gerekli ek bilgilere ulaşacak.
Kripto Varlık Çekme ve Yatırma İşlemlerinde Ek Bilgi Talebi
Türkiye’deki yerleşik kripto para borsaları, 15 bin TL üzerindeki işlemlerde, gönderici ve alıcıya ait ek bilgilerin talep edileceğini duyurdu. Binance TR üzerinden yapılan herhangi bir kripto varlık çekme veya yatırma işlemi sırasında kullanıcılar, alıcı veya göndericiye dair bilgilerini paylaşmak zorunda kalacak. Bu adım, Türkiye’deki kripto para borsalarının, yeni düzenlemelere tam uyum sağlamak amacıyla alındı.
