Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmek ve kripto varlık piyasasını daha şeffaf hale getirmek amacıyla yeni düzenlemelere hazırlanıyor. Yapılacak düzenlemeyle birlikte kripto para transferlerine hem limit hem de zaman kısıtlaması getirilecek. Ayrıca, işlem açıklaması zorunlu hale gelecek.
Transferlere Günlük ve Aylık Sınır
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) üzerinden yapılan işlemler, daha sıkı denetime tabi tutulacak. Yeni uygulamayla birlikte özellikle stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar limit getirilecek. Ancak, “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren platformlar için bu limit iki katına çıkarılabilecek.
Seyahat kuralı kapsamında, transfer işlemlerinde hem göndericinin hem de alıcının adı, soyadı, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi bilgiler eksiksiz sunulmak zorunda olacak.
Kripto Çekimlerine Zaman Sınırlaması
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin kripto varlıklar aracılığıyla aklanmasının önüne geçilmesi amacıyla, çekim işlemlerine süre kısıtlaması da getiriliyor. Buna göre:
- Kripto varlık alım, takas veya yatırma işlemlerinin ardından transfer ancak en erken 48 saat sonra yapılabilecek.
- Bir hesaptan ilk kez yapılacak kripto para çekimi için bu süre en az 72 saat olacak.
Bu adımın amacı, şüpheli fonların hızla sistem dışına çıkarılmasını ve izinin kaybettirilmesini engellemek.
İşlem Açıklaması Zorunlu Hale Geliyor
Yeni düzenleme ile tüm kripto varlık transferlerinde işlem açıklaması zorunlu olacak. KVHS’ler, işlemi yapan müşteriden en az 20 karakterlik bir açıklama talep etmekle yükümlü hale gelecek.
Bu uygulama, transferin amacının daha açık şekilde belirlenmesine ve işlem takibinin kolaylaştırılmasına olanak sağlayacak.
Kaynağı Belli Olan İşlemler Sınırlamalardan Muaf
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, konuya ilişkin açıklamasında kripto varlık ekosisteminin doğasına zarar vermeden, yasa dışı faaliyetlerle mücadele edileceğini vurguladı.
Şimşek, “Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da piyasalar arası arbitraj gibi faaliyetlerde bulunan ve işlem fonlarının kaynağını belgeleyen kullanıcılar, ilgili platformların gözetimi altında bu limitlere tabi olmadan işlem yapabilecek,” dedi.
Uyum Sağlamayan Platformlara Yaptırım
Yeni düzenlemelere uymayan kripto varlık platformları için çeşitli yaptırımlar da gündemde. Bakan Şimşek, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğünün korunması adına gerekli yükümlülükleri yerine getirmeyen platformlara lisans verilmemesi, mevcut lisansların iptal edilmesi ve idari yaptırımların uygulanabileceğini ifade etti.
