Kara para aklama, telefon dolandırıcılığı, sanal bahis ve terörün finansmanı gibi suçlarla mücadelede takip süreçlerini hızlandırmak amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere saniyeler içinde müdahale etme yetkisi verilmesi planlanıyor. Düzenlemenin, TBMM’nin yeni yasama yılında ele alınması beklenen 11. Yargı Paketi kapsamında gündeme gelmesi öngörülüyor.
Anlık müdahale ve genişleyen denetim çerçevesi
Yeni düzenleme ile MASAK, bankalar ve finans kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirilen işlemleri gelişmiş teknolojik araçlar üzerinden gerçek zamanlı izleyerek olağandışı hareketlere anında müdahale edebilecek. Böylece mali polis denetiminin kapsamı genişleyecek; özellikle bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık yöntemlerine hızlı tepki verilmesi hedeflenecek.
FATF standartları mevzuata yansıtılacak
Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’te güncellediği tavsiyelerin, yapılacak düzenleme ile iç mevzuata aktarılması planlanıyor. Bu kapsamda bankacılık sistemindeki hesaplar ve işlem süreçleri, risk temelli bir dizi takip kriterine tabi tutulacak. Kaynağı belirsiz kalan, kişi ya da kurumun maddi gücü ve düzenli gelir-akımına uymayan, finansal endeks notu ve kredi profiliyle çelişen işlemler “olağandışı” kabul edilerek doğrudan incelemeye alınacak.
Suç gelirlerinin önlenmesinde hızlı tepki hedefi
Şüpheli işlem tespitinde saniyeler içinde devreye girecek mekanizma; para transferlerinin bloke edilmesi, detaylı sorgulama başlatılması ve gerektiğinde adli mercilere hızlı bildirim yapılması gibi adımlarla suça konu finansal akışın erkenden kesilmesini amaçlıyor. Teknoloji odaklı altyapı sayesinde hem müşteri davranışları hem de işlem örüntüleri eşik değerler üzerinden sürekli analiz edilecek.
Cezai yaptırımlarda artış beklentisi
Düzenleme hazırlıkları kapsamında, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık başta olmak üzere ilgili suçlarda cezaların artırılmasına yönelik değişikliklerin de 11. Yargı Paketi’nde yer alması bekleniyor. Böylece hem önleyici denetim kapasitesi güçlendirilecek hem de yaptırım boyutu caydırıcılığı artıracak.
